Cryptovaluta hebben de afgelopen jaren een enorme vlucht genomen. Steeds meer Nederlanders gebruiken platforms zoals Bitvavo om digitale munten te kopen, verkopen en bewaren. Maar wat betekent dit voor de belastingaangifte? En heeft de Belastingdienst daadwerkelijk inzicht in je crypto-activa op Bitvavo? Wij vertellen je hoe het zit met de informatie-uitwisseling, de meldingsplicht van Bitvavo en de gevolgen van niet opgeven van crypto. Wil je zeker weten dat de informatie klopt en actueel is? Dan raden we het ook alvast aan om een financieel adviseur in te schakelen.
Wat kan de belastingdienst zien bij Bitvavo?
Bitvavo is een handelsplatform voor digitale valuta en valt onder Nederlandse en Europese wetgeving. Sinds de invoering van strengere regels voor cryptodienstverleners moeten bedrijven als Bitvavo klantgegevens en transacties zorgvuldig vastleggen. Bitvavo vraagt je daarom altijd om jezelf te identificeren wanneer je een account aanmaakt en verifieert je identiteit volgens wettelijke eisen.
Voorheen hield de Belastingdienst nauwelijks zicht op crypto, maar de regelgeving verandert snel. Vanaf 2025 geldt er nieuwe Europese wetgeving die het eenvoudiger maakt om informatie over cryptovermogen uit te wisselen tussen dienstverleners en belastingautoriteiten. Bitvavo moet straks bepaalde gegevens aanleveren.
Toch heeft de Belastingdienst nu nog geen direct en continu inzicht in je saldo of transacties bij Bitvavo. De jaarlijkse aangifte over 2024, die je in 2025 invult, kijkt vooral naar je vermogen op 1 januari van het voorgaande jaar.
Tip: Heb je nog geen Bitvavo account en wil je investeren in crypto via een veilig Nederlands platform? Bekijk dan direct de handige video die wij gemaakt hebben. Hierin leggen we exact uit hoe je een account aanmaakt. Ook vertellen we hoe je de eerste 10.000 euro gratis handelt.
Investeren in crypto? Maak vandaag nog een Bitvavo account!
Moet je je crypto opgeven bij de belasting?
Ja, je bent verplicht je totale vermogen, dus ook je crypto, op te geven bij de belastingaangifte. Dit geldt voor iedereen die vermogen heeft boven het heffingsvrije bedrag. In 2025 is dat €57.684 voor een alleenstaande en €115.368 voor fiscale partners.
Bezit je meer? Dan betaal je belasting in box 3. De waarde van je crypto geef je op zoals die op 1 januari van het belastingjaar was. Ook als het onder het heffingsvrije vermogen valt, is het alsnog goed om door te geven hoeveel crypto je bezit.
Bitvavo stelt hiervoor een duidelijk jaaroverzicht beschikbaar, waarin de euro-waarde van je crypto-activa wordt weergegeven. Je downloadt dit overzicht eenvoudig via het Bitvavo-dashboard. Deze gegevens gebruik je voor je aangifte. Bitvavo doet verder geen uitspraken over de manier waarop je aangifte moet doen; daarover adviseert het platform om contact te zoeken met een fiscaal adviseur.
Meldt Bitvavo transacties aan de belastingdienst?
Op dit moment geeft Bitvavo geen standaardrapportages van alle gebruikers door aan de Belastingdienst. Toch bestaat er wel een meldingsplicht voor transacties van €15.000 of meer. Bitvavo moet zulke transacties melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU). Dit gebeurt vooral bij verdachte activiteiten, zoals mogelijk witwassen of frauduleuze handelingen. Daarnaast kan de Belastingdienst transacties opvragen als er aanwijzingen zijn dat iemand inkomsten of vermogen verzwijgt.
De kans dat je crypto direct zichtbaar is voor de fiscus neemt toe door de internationale harmonisatie van regels en gegevensuitwisseling tussen banken, exchanges en overheden. In de toekomst zal dit alleen maar strenger worden.
Wat zijn de gevolgen van niet opgeven van crypto?
Verzuim je crypto te melden bij de Belastingdienst? Dan loop je flinke risico’s. Als de fiscus ontdekt dat je vermogen achterhoudt, riskeer je een forse boete. De boete bedraagt minimaal 75% en maximaal 300% van de verschuldigde belasting, vermeerderd met rente. In extreme gevallen volgt zelfs strafrechtelijke vervolging.
De Belastingdienst gebruikt verschillende methodes om verzwegen vermogen op te sporen. Denk aan het vergelijken van je levensstijl met je opgegeven inkomen en vermogen. Heb je een dure auto of maak je veel privékosten die niet passen bij je aangifte? Dan kan dit aanleiding zijn voor nader onderzoek.
Kan de Belastingdienst je Bitvavo-account inzien?
Directe realtime inzage heeft de Belastingdienst niet. Wel kan de Belastingdienst bij controle je administratie opvragen en vragen om je transactiehistorie of jaaroverzicht van Bitvavo. Op verzoek ben je verplicht deze informatie te delen. Ook kan de Belastingdienst, wanneer het banktransacties controleert, zicht krijgen op stortingen of opnames van/naar Bitvavo.
Bitvavo bewaart het grootste deel van de cryptomunten in zogenoemde cold wallets. Deze staan los van het internet en bieden extra veiligheid tegen hackers. Toch doet dit niets af aan de fiscale plicht: ook cold wallets en externe wallets vallen onder je vermogen en moeten opgegeven worden.
Meer weten over Bitvavo opgeven bij de Belastingdienst? Klik dan ook even op het linkje en lees ons blog.
Hoe wordt vermogen uit crypto gecontroleerd?
De Belastingdienst controleert vooral door vermogensvergelijkingen. Stijgt je totale vermogen plotseling zonder duidelijke verklaring? Of laat je bankrekening grote bedragen zien, terwijl je aangifte bescheiden blijft? Dan kan dit een aanleiding zijn om te onderzoeken of je crypto bezittingen hebt verzwegen.
Jaarlijks ontvangen banken automatisch een overzicht van je saldo en sturen die door naar de Belastingdienst. Voor cryptobedrijven zoals Bitvavo geldt dit nog niet volledig, maar de verwachting is dat in de nabije toekomst ook deze rapportages verplicht worden.
Wat betekent de nieuwe regelgeving voor jou?
Door Europese wetgeving, zoals MiCAR, staan exchanges onder verscherpt toezicht. Bitvavo voldoet aan strenge eisen en is geregistreerd bij De Nederlandsche Bank. In de praktijk betekent dit dat klantinformatie goed beveiligd is, maar dat Bitvavo ook verplicht is om verdachte of grote transacties te melden. Daarnaast krijgen belastingautoriteiten binnenkort meer mogelijkheden om informatie bij exchanges op te vragen.
Dit heeft gevolgen voor je privacy, maar zorgt tegelijk voor een eerlijkere belastingheffing en meer transparantie in de cryptomarkt. Houd er rekening mee dat je als gebruiker van Bitvavo in de toekomst niet meer anoniem kunt handelen.
Hoe voorkom je problemen met de fiscus?
Het is verstandig om altijd een overzicht bij te houden van je transacties en saldo’s. Gebruik het jaaroverzicht van Bitvavo en geef dit netjes op bij je aangifte. Bewaar ook eventuele stortings- en opnamebewijzen, zodat je bij controle precies kunt aantonen waar je vermogen vandaan komt.
Maak je je zorgen of alles klopt? Vraag dan advies aan een fiscaal specialist. Zij zijn op de hoogte van de nieuwste regels en weten precies wat er speelt rondom crypto en belasting.
Wat weet de belastingdienst over crypto bij Bitvavo?
Voorlopig heeft de Belastingdienst nog geen automatische inzage in alle gegevens bij Bitvavo. Met de komst van nieuwe wetgeving verandert dit snel. Wees je bewust van je aangifteplicht, meld je vermogen op tijd en voorkom hoge boetes. Alleen zo houd je grip op je financiën en voorkom je onaangename verrassingen achteraf. Wil je de laatste ontwikkelingen rondom crypto volgen? Blijf dan Bitvavotips.nl zeker in de gaten houden.
